מאמרים

התנהלות כלכלית חכמה בתקופת עליות מחירים
בשנה האחרונה ריבית בנק ישראל עלתה בכ 400% דבר שהגדיל את הוצאות משק הבית בתחומי המימון ומשכנתאות. כמו כן בעקבות התנהלות כלכלית שגויה משקי הבית

שירות סוכן ויועץ פנסיוני מורשה
אגף שוק ההון והביטוח מגדיר בחוזר שירות מיוחד בצורה מפורטת את ההוראות שלפיהן בעל רישיון סוכן ביטוח או יועץ ביטוח צריך לפעול בבואו לתת שירות

מסלולי השקעה חדשים בקופות גמל
כיום מרבית הכספים במוצרי החיסכון הפנסיוני מנוהלים על ידי הגופים המוסדיים במסלולים "כלליים" ללא התחשבות במאפייניו של כל חוסך וחוסך, לרבות גילו, מצבו הפיננסי האישי

פוליסות ביטוח – הר הביטוח שיכול לחסוך לך כסף
החל משנת 2018 ובעקבות חוזר חדש של רשות שוק ההון והביטוח, כל הליך צירוף מבוטח לביטוח ייעשה רק לאחר שתיעשה בדיקה מול אתר הר הביטוח

תכנון אסטרטגיה פיננסית לעתיד טוב יותר
בתאריך 12/09/2022 הצגנו בכנס השקעות ואשראי, יחד עם בנק הפועלים והפניקס VALUE, המרכז לתכנון פיננסי מקדם פעילות והכשרה פיננסית ללקוחותיו ברחבי הארץ. מטרת הכנס היא

הטבות מס בחסכונות והשקעות בשוק ההון
ניתן להשקיע בשוק ההון בדרכים רבות, ביניהן: ניהול תיק השקעות עי משווק או יועץ או מסחר עצמאי שבו המשקיע יוכל לרכוש מניות ואגח בצורה ישירה ו/או בצורה עקיפה בדרך של תעודות סל ו/או קרנות נאמנות.

פתרונות אשראי לרוכשי נדל"ן
מגוון פתרונות אשראי, הלוואות ומשכנתאות לרוכשי דירות למגורים ולרוכשי דירות להשקעה על פי ההחלטה החדשה של בנק ישראל, הלוואה לכל מטרה לא תוכל לשמש עוד

רכישת נדל"ן ללא ידע פיננסי
רכישת נדל"ן הינה עסקה המורכבת ממכלול שיקולים וביניהם מיסים, תזרים תשלומים, צורת מימון, גובה הון עצמי ומקורות ההון העצמי, אלטרנטיבות השקעה אחרות וכמובן השלכות חברתיות

כל מה שרצית לדעת על פוליסת חיסכון
כאשר אומרים פוליסת חיסכון, אין מדובר בתוכנית חיסכון בבנק שלנוכח המצב במשק הריבית עליה היא כמעט אפסית, אלא בפוליסה ייחודית אשר מופקת על ידי חברות