בדיקת ביטוח פנסיוני

קיימות אלטרנטיבות השקעה המתאימות לכם ממגוון רחב של השקעות כולל אפשרות להכנסה פאסיבית לתא המשפחתי.

תכנון פיננסי ופנסיוני מקיף והוליסטי נועד לוודא שפוליסות הביטוח שלכם מספקות את הכיסויים הביטוחים הטובים והמתאימים ביותר לצרכיך ולצרכי בני משפחתך ובמקביל לבדוק גם את החסכונות ארוכי וקצרי טווח למול רצונות/מאפיינים וצרכים, עם הסתכלות על המצב הפיננסי הכללי שלכם בחשבונות הבנק, למול ההכנסות, הוצאות ומאזן כולל הלוואות והתחייבויות ארוכות וקצרות.

השינויים האישיים במהלך החיים, הכוללים בין היתר: החלפת מקום עבודה, שינויים בגובה שכר, חתונה, גירושין, ילדים והשינויים הרגולטורים בחברות כדוגמת תקנות מיסוי, פרישה, עלויות הביטוח ושינויים במוצרי ביטוח אגב שיפורים טכנולוגים או מוצרי חיסכון חדשים – כל אלה ועוד- מחייבים לבדוק מדי תקופה את מרכיבי תיק הביטוח והחיסכון, וזאת במטרה לוודא שתיק הביטוח אכן מספק למבוטח את הכיסויים הביטוחים המרביים בתנאים הטובים והמתאימים לו ביותר והחסכונות הפנסיונים והפיננסים שלכם נמצאים בחברות טובות, במסלולים שמשקפים את רמת הסיכון שאתם רוצים עם פתרונות יצירתיים ליצירת/הגדלת ההון.

כיצד מתבצעת בדיקת ביטוח פנסיוני? 

אנחנו נפנה דרך מסלקת האוצר לקבל פרטים אודות כל התוכניות הפנסיוניות שלכם ונפנה גם לחברות הביטוח לקבלת מידע מלא ורחב אודות תכניות ביטוח הבריאות והחיים שלכם. בנוסף, נעבוד גם על המידע הבנקאי שלכם על מנת לבצע התאמה מלאה וזאת יחד עם בירור צרכים מלא.

לאחר קבלת הפרטים, נבצע אופטימיזציה בין כל המוצרים , הכנסותיכם, הצרכים האישיים והמשפחתיים וראיה קצרה וארוכת טווח.

נבצע בדיקה הוליסטית מלאה בכל הקשור לתחומי הביטוח, פנסיוני ופיננסים.

התהליך הינו אישי ומותאם לצרכים האישיים של התא המשפחתי.