פוליסת חיסכון
איפה כדאי לחסוך כסף? רובנו חושבים שהבנק הוא הכתובת האוטומטית, אבל בימים שבהם הריבית נמוכה והרווח מפק'מ אפסי – מתברר שיש אפשרויות נוספות.
אתה חוסך בהוראת קבע לבנק?
יש לך סכום כסף שנמצא באחת מקופות החיסכון הבנק? לא מרוצה מהתשואה?
אם כך , אתה חייב לבדוק אלטרנטיבה נוספת.
חברות הביטוח פתחו מסלולי חיסכון בתנאים מעט שונים, עד כמה זה משתלם ולמי בדיוק זה מתאים?
כיום יש לך את האפשרות לחסוך בפוליסת חיסכון פיננסית באמצעות חברת ביטוח.
הפוליסה הפיננסית הינה מכשיר פיננסי חדשני המאפשר לך ליהנות מניהול בהתאמה אישית וממגוון רחב של יתרונות.
ניתן לבצע הוראות קבע החל ממאות שקלים וכן והפקדות חד פעמיות החל מאלפי שקלים בודדים.
חסכון זה הוא נזיל – ללא התחייבות 'לסגור' את הכספים לתקופה מסוימת , בעל מגוון ופיזור רחב של אפיקי השקעה המאפשר ללקוח להתאים השקעותיו לכל מצב שוק.
קיימים מסלולים ספקולטיביים וסולידיים וכמו כן ניתן לשלב ביניהם.
ניתן לפזר את החיסכון בין אפיקי ההשקעה השונים וכמו כן לשלבם עם: אג'ח מדינה , אג'ח קונצרני , מניות וכו'.
ניתן לעבור בין מסלולי השקעה בכל עת וללא עלויות.
היתרונות המובהקים בתכניות אלו:
– אין עלויות רכישה ומכירה
– אין עלויות דמי משמרת
– מעבר בין מסלולים איננו נחשב לאירוע מס.
– אין התחייבות לזמן החיסכון.
– פדיון הכספים בצורה מהירה.
– אפיקי חיסכון משתלמים.
– לזכאים ע"פ פקודה 125 למס הכנסה ניתן לקבל ניכוי מס של כ 16,500 ש"ח .
