כל מה שרצית לדעת על פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון

כאשר אומרים פוליסת חיסכון, אין מדובר בתוכנית חיסכון בבנק שלנוכח המצב במשק הריבית עליה היא כמעט אפסית, אלא בפוליסה ייחודית אשר מופקת על ידי חברות הביטוח בישראל  ומושקעת בדר"כ בשוק ההון בארץ ובחול תוך מתן פתרונות אשראי, נזילות גבוהה והטבות מיסוי. מהי פוליסת חיסכון פוליסת חיסכון היא אופציה נוספת לצורך חיסכון והשקעת כספים. עם זאת […]

פורשים מעבודה ויוצאים לפנסיה?

יציאה לפנסיה

חשוב שתדעו מה זה – היוון קצבה אקדים ואומר שהיוון קצבה הוא "מתנה" שיכולה לקבל פורשת מעבודה שהגיע לגיל 62 ופורש מעבודה שהגיע לגיל 67 (למעט כוחות הביטחון שחל לגבם הטבה בעניין), ושעתידים לקבל קצבה/פנסיה חודשית ממעביד (תקציבית) , קרן פנסיה ותיקה, בטוח מנהלים וקרן פנסיה צוברת ושסכום הקצבה הוא 4,500 ₪ ומעלה בחודש. פורשים […]

המרכז לתכנון פיננסי – סקירה פיננסית על המצב הכלכלי בישראל

סקירה פיננסית על המצב הכלכלי בישראל

לפניכם סקירה פיננסית על המצב בארץ –  ביטוחיים פרטים, אילו ערים מובילות בנדל"ן והצעת פתרונות פיננסים לסיטואציות שונות. מיסוי הביטוח הפרטי הצעת המיסוי העודף על ביטוחי הבריאות עלתה על הפרק כמו שבעבר עלו גם הצעות למיסוי קרנות ההשתלמות והצעות נוספות שמעוררות סערה. על פי ההצעה שהובאה בחלקים החדשים של טיוטת חוק ההסדרים שטרם פורסמו, עולה […]

אל תמתין כדי לקנות נדל”ן – קנה נדל”ן ותמתין

אל תמתין כדי לקנות נדל”ן- קנה נדל”ן ותמתין

גם אתם יכולים להיות חלק מהגאות בשוק ולקנות נדל"ן – אנו נבצע עבורכם תכנית רכישה עם ליווי פיננסי מקיף. ע"פ דוח של ה OECD מ-2005 ועד 2019 ישראל מדורגת שלישית בעליות מחירי הנדל"ן, עם זינוק שלא לא פחות מ- 81% וזאת לעומת עליה של 20% בלבד במדינות ה- OECD. אחת הערים המעניינות להשקעה היום – […]

קופת גמל להשקעה – חיסכון לכם ולעתיד הילדים

קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה היא בהחלט דרך לחיסכון אבל חשוב להבין שהתנהלות כלכלית נכונה היא הבסיס לביטחון הפיננסי של המשפחה כולה. חלק ניכר מהציבור מודע לכך ועושה כל שניתן כדי לצבור חסכונות. אפשר לממש מספר מטרות ובין היתר נזילות הכספים, רווח הון עתידי פוטנציאלי, מימון לימודים לילדים, סיוע ברכישת דירה, החלפת רכב וכו'. מסלולים שונים של […]

כל מה שרציתם לדעת על השקעות חברתיות

כל מה שרציתם לדעת על השקעות חברתיות

בני האדם הם יצורים חברותיים. משחר האנושות פעלו טוב יותר כקבוצה וטוב פחות כסוליסטים. מאידך אנו גם יצורים אגוצנטריים, מי יותר מי פחות ומחפשים גם את הרווח האישי. השילוב בין השניים הוא טריקי, אבל אפשרי. הכירו את ההשקעות החברתיות. המערב כבר הבין שהשקעה בחברות אתיות והוגנות לסביבה ולעובדיהן היא השקעה רווחית. מה היא השקעה חברתית […]

פיזור השקעות, תיקון 190 ומה שביניהם

פיזור השקעות, תיקון 190 ומה שביניהם

תיקון 190 הפקדה לקופת גמל אדם עובד קשה לאורך כל ימי חייו ובהגיעו לגיל גמלאות הוא מעוניין ליהנות מהכספים שצבר, או לאפשר לילדיו לחיות ברווחה. בשלב זה של חייו הוא בוחן כמה אופציות של השקעות כדי לווסת באופן שקול את ממונו.   לחצו על קישור זה תיקון 190 על מנת לקרוא את תקנות החוק שנכנסו לתוקף בשנת […]

השקעות אלטרנטיביות ליחידים ולחברות

הרצאה של ישראל עטיה מהמרכז לתכנון פיננסי שמציג אלטרנטיבות השקעה באמצעות הלוואות חברתיות, התחדשות עירונית ומגוון השקעות אלטרנטיביות שונות.בנוסף, מתארח מנכל הלמן אלדובי קרנות השקעה אלטרנטיביות. השקעות אלטרנטיביות הם הדרך נוספת לפזר הון פנוי להשקעות בשאיפה לייצר תשואה ריאלית חיובית ללא קורלציה ישירה לשוק ההון ותוך הפחתת התנודתיות ומתוך צורך למקסם תשואה בין היתר באמצעות: […]

השקעות בשוק ההון באמצעות מכשירים פיננסים מגוונים

השקעות אלטרנטיביות

הרצאת זום מוקלטת בנושא השוואת חסכונות בין פקדונות בנקאיים להשקעות נוספות ומגוונות בשוק ההון כדוגמת קופת גמל להשקעה ותיקון 190. פירוט על הטבות המס תקנה 125 ותיקון 190 לפקודת מס הכנסה. אפשרויות נוספות להגדלת התזרים החודשי למשק הבית גם באמצעות פוליסות חסכון ומינוף. הרצאה מוקלטת זו הינה נכונה לתאריך 23/12/2020 המצגת מהווה הצגה כללית בלבד, […]

ישראל עטיה – הכשרה פיננסית

כנס הכשרה פיננסית של המרכז לתכנון פיננסי לחקלאי הערבה התיכונה. בכנס השתתפו ישראל עטיה, אלעד עטיה מהמרכז לתכנון פיננסי. שלמה מעוז נתן הרצאה מרתקת בנושא ייצוא ומטח, סמנכל ילין לפידות עומר דגני הרצאה על תיקון 190 ויאיר בן דוד מחברת טריא הסביר על המהפכה החדשה בתחום ההלוואות החברתיות. כנס הכשרה פיננסית של המרכז לתכנון פיננסי […]